Các ngân hàng lớn có thể “lao đao” vì các mức phạt vốn
Theo các nhà quản lý tài chính toàn cầu, các đại gia ngân hàng lớn nhất thế giới có thể hứng chịu tác động lớn từ các mức phạt vốn tăng dần dựa trên quy mô của một nhà cho vay, cách họ được liên kết với các ngân hàng khác và cách họ có thể được thay thế một cách dễ dàng trong cuộc khủng hoảng.
Những đề xuất này sẽ là tin tốt lành cho các ngân hàng lớn ngoại trừ các ngân hàng tập trung tại Trung Quốc và Nhật Bản và cho các ngân hàng thứ cấp của Mỹ và châu Âu. Các cơ quan quản lý tài chính và các ngân hàng TW từ các nền kinh tế lớn nhất thế giới họp với tư cách là Hội đồng ổn định tài chính (FSB) được dự kiến trong năm nay sẽ quyết định ngân hàng nào thuộc những định chế tài chính mang tầm quan trọng hệ thống hay gọi tắt là Sifis và họ sẽ cần tới bao nhiêu vốn chất lượng tối ưu để chống đỡ trước những thua lỗ không thể lường trước.
Ba đại biểu tham gia vào quá trình này đã phát biểu trước hãng tin Finantial Time rằng một liên minh vững chắc đã thống nhất ý kiến về mức phí tổn tăng dần mặc dù một số quốc gia vẫn hi vọng về một yêu cầu mang tính đồng loạt. FSB cũng dự kiến sẽ đề xuất các tiêu chí để lựa chọn Sifis vào tháng 7 và họ sẽ đưa ra những kiến nghị chính thức về mức phạt lên hội nghị các lãnh đạo của nhóm G20 diễn ra trong tháng 11.
Các ngân hàng lo sợ rằng sẽ có một mức phạt lớn riêng và cảnh báo rằng nó sẽ làm thâm hụt lợi nhuận đồng thời có thể làm suy yếu hoạt động cho vay và đổi mới. Theo dự đoán hiện tại, phí tổn Sifis sẽ gồm 3 đến 6 mức và có thể đạt tới mức cao nhất trong các mức vốn toàn cầu tối thiểu do Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng đề ra vào năm ngoái. Các ngân hàng lớn nhất châu Âu và Mỹ được dự đoán sẽ hứng chịu ảnh hưởng nặng nề nhất với các mức phạt lớn do cấu trúc phức tạp và quy mô toàn cầu của họ trong khi các ngân hàng Trung Quốc có thể sẽ đối mặt với những yêu cầu thấp hơn. Các nhà quản lý tài chính trong nước cũng sẽ áp dụng các mức phạt đối với Sifis theo phạm vi quyền hạn của riêng họ.
Các ngân hàng thứ cấp của châu Âu và Mỹ có thể cũng sẽ thu lợi từ các khoản phạt thấp hơn. Theo ông Kinner Lakhani, nhà phân tích từ Citigroup “Một hệ thống phân cấp có thể hỗ trợ đặc biệt cho một số ngân hàng hiện không phải đối mặt với các vấn đề về vốn để tránh tăng vốn làm loãng giá”.
Hình thức phạt sẽ áp dụng vẫn đang được thảo luận. Mặc dù vốn cổ phần được coi là an toàn nhất, FSB lại có thể cho phép các ngân hàng Sifis đổi lượng lớn vốn tùy nghi – nợ được chuyển thành vốn cổ phần trong một cuộc khủng hoảng. Tuần trước, trong một cuộc điện đàm giữa các nhà phân tích, ông Didier Valet, giám đốc tài chính của Société Générale đã nhắc đến khả năng sẽ có nhiều mức phạt Sifis. HSBC cũng cho rằng họ sẽ dự đoán các mức phạt ở khoảng 2,5 – 3,5% giá trị tài sản đã được điều chỉnh về mức độ rủi ro.
Bùi Huyền
Diễn đàn doanh nghiệp
