Chống tiền giả bằng những biện pháp thông dụng
Vừa qua, Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo nạn tiền giả tại nước ta đối với loại tiền polymer có mệnh giá 100.000 đồng và có thể có cả loại mệnh giá 500.000 đồng...
Vừa qua, Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo nạn tiền giả tại nước ta đối với loại tiền polymer có mệnh giá 100.000 đồng và có thể có cả loại mệnh giá 500.000 đồng.
Hiện tại, tội phạm chế tạo tiền giả đã và đang khá phổ biến ở nhiều quốc gia trên thế giới. Đã có những vụ in tiền giả đến nhiều trăm triệu USD được đưa ra ánh sáng, trong đó tội phạm là có tổ chức, quy mô lớn, hành nghề với đủ phương tiện hiện đại, tinh vi.
Tiền giả do bọn tội phạm này in ra đã tinh vi đến mức về hình thức, ngoại hình, màu sắc, chất lượng rất khó phân biệt với tiền thật. Tội phạm in tiền giả được xem là cực kỳ nguy hiểm, gây hậu quả nghiêm trọng về kinh tế, chính trị, xã hội và kể cả an ninh quốc phòng đối với nhiều nước.
Bởi vậy, hầu hết các nước trên toàn cầu đã và đang quan tâm các biện pháp chống tiền giả. Sau đây xin giới thiệu tóm tắt một số biện pháp thường được áp dụng ở nhiều nước.
Phổ cập các thông tin và biện pháp kỹ thuật cần thiết liên quan đến tiền giả đến mọi người dân trong cả nước nhằm đề cao cảnh giác, sẵn sàng phát hiện tội phạm. Tai mắt của toàn dân là mạng lưới thiên la địa võng ngăn chặn mọi hành vi tội phạm về tiền giả từ khâu thu thập nguyên vật liệu, in ấn, tàng trữ, vận chuyển đến sử dụng lưu thông tiền giả cũng như các hành vi khả nghi khác.
Mạng lưới Ngân hàng phải là đầu mối tạo mọi điều kiện giúp dân chúng kể cả các doanh nghiệp và các tổ chức kinh tế chính trị, xã hội thực thi các biện pháp hữu hiệu ngăn chặn tiền giả ở tất cả các khâu liên quan, ở khắp mọi thời gian, không gia. Vì Ngân hàng là cơ quan nắm vững kỹ thuật và có đủ điều kiện, phương tiện để phát hiện và ngăn ngừa tiền giả trước khi tiền giả lọt vào mạng lưới lưu thông.
Quan trọng nhất là việc phát hiện và truy quét tận gốc các hang ổ chế tạo, tàng trữ, cung ứng nguồn tiền giả. Có nhiều quốc gia đã giao nhiệm vụ đặc trách này cho một tổ chức nằm trong hệ thống cơ quan an ninh quốc gia có đủ các điều kiện và phương tiện để truy bắt quả tang tội phạm ngay tại sào huyệt của chúng.
Có lẽ cơ quan an ninh Việt
Tuyên truyền thuyết phục dân chúng thay đổi thói quen sử dụng tiền mặt trực tiếp. Thực tế cho thấy rằng bọn tội phạm chỉ có thể sử dụng tiền giả qua việc chi trả tiền mặt trực tiếp giữa bên mua và bên bán trên thị trường. Nếu kênh sử dụng tiền mặt trực tiếp này được kiểm soát hữu hiệu thì tiền giả chắc chắn khó lọt vào lưu thông.
Tại một số quốc gia, mặc dù Nhà nước không quy định hạn mức cấm sử dụng tiền mặt, nhưng dân chúng vẫn không ưa chuộng thu nhận tiền mặt trực tiếp, họ luôn luôn đòi hỏi thu chi tiền mặt qua Ngân hàng.
Người viết bài này còn nhớ mẩu chuyện như sau: có một lần, một đoàn thuỷ thủ Việt Nam đến cảng Hồng Kông mua một số xe máy và hàng tiêu dùng của một cửa hàng tạp hoá nhỏ của một ông chủ hiệu Việt kiều với số tiền hàng là 5.000 USD. Ông chủ hiệu liền cho bên mua biết số hiệu tài khoản cá nhân của ông ta tại Ngân hàng và yêu cầu bên mua mang tiền đến Ngân hàng nộp vào tài khoản và mang giấy báo có (credit advice) đến nhận hàng.
Sau đó, qua trò chuyện với ông chủ hiệu, chúng tôi mới được biết đó là phương pháp đề phòng tiền giả. Ông ta vui vẻ nói cho biết tuy rất thích Đô-la nhưng ông ta không muốn trực tiếp đứng ra nhận tiền mặt vì sợ bị tiền giả, Ngân hàng là người kiểm soát hộ cho ông ta vì ông ta đã mở tài khoản cá nhân ở đó.
Hiện nay ở Việt
Phải chăng các doanh nghiệp, các cửa hàng, cửa hiệu có doanh số mua bán lớn bằng tiền Việt Nam cũng như ngoại tệ nên học tập kinh nghiệm của ông chủ hiệu tạp hoá Hồng Kông, không nhận tiền mặt trực tiếp mà yêu cầu bên mua nộp tiền vào tài khoản của người bán tại Ngân hàng rồi giao hàng theo giấy báo có để tránh rủi ro về tiền giả. Hiện các ngân hàng thương mại Việt
TBKTVN
