FDIC tính chuyện phân tách các ngân hàng lớn để tránh rủi ro
Theo một nhóm các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu, các ngân hàng Mỹ nên thực hiện những biện pháp phòng vệ cho các hoạt động ngân hàng đầu tư rủi ro hơn của họ.
Phát biểu trước tờ Financial Times, bà Sheila Bair - chủ tịch của Tập đoàn bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC) cho biết “Tôi nghĩ, đối với những ngân hàng lớn nhất, chúng ta sẽ cần xem xét tới những thay đổi về cấu trúc. Tôi muốn lấy ý kiến dư luận về việc tạo ra một chi nhánh ngân hàng đầu tư…độc lập về vốn và thanh khoản”. Theo bà Bair, hiện tại, các cơ quan quản lý đã có thẩm quyền yêu cầu các ngân hàng Mỹ phân tách thành các bộ phận nhỏ hơn và điều này “có thể và nên được áp dụng”. Nếu như vậy, các ngân hàng như Citigroup, ngân hàng Mỹ (Bank of America) và JPMorgan Chase, vốn là tổ hợp của các ngân hàng đầu tư và bán lẻ có thể sẽ bị ảnh hưởng. Với tư cách là người đứng đầu của cơ quan quản lý ngân hàng đầy quyền lực, bà Bair sẽ nỗ lực tạo một cú hích cuối cùng để kết thúc khẩu hiệu gọi là “quá lớn để thất bại” bằng cách đạt tới các thỏa thuận quốc tế về cách thức giải thể những tập đoàn tài chính lớn và bằng cách thúc ép các biện pháp cải tổ cấu trúc hơn nữa.
FDIC sẽ đưa ra một báo cáo chỉ rõ cách họ sẽ sử dụng những quyền mới để giảm bớt áp lực cho một công ty được coi là quan trọng đối với hệ thống tài chính. Lehman Brothers là một ví dụ, FDIC cho rằng lẽ ra họ đã có thể sử dụng những quyền mới để giúp Barclays thâu tóm ngân hàng Mỹ sụp đổ này đồng thời thuyết phục các nhà quản lý của Anh phê chuẩn cho thỏa thuận đó. Theo báo cáo, giá như họ đã có các công cụ đó cho Lehman thì các chủ thẻ không được bảo hiểm có thể đã nhận 0,97 USD tiền mặt trực tiếp cho mỗi USD cho ngân hàng vay và có thể họ đã tránh được “một quá trình tốn kém, tốn thời gian và thiếu trật tự”.
Tuy nhiên, đối với thể chế hoạt động mới này, các tập đoàn tài chính sẽ phải “có thể phân tách được”. Bà Bair cho rằng để một ngân hàng đầu tư có thể được phân nhánh dễ dàng hơn từ một ngân hàng tiền gửi thì cần có sự thay đổi ban đầu. Giống như Ủy ban ngân hàng của Anh, bà tin rằng thanh khoản và vốn độc lập có thể là một phần cho câu trả lời đó. “Tôi nghĩ rằng quan điểm phân tách sẽ khiến sự hoạt động trở nên dễ dàng hơn nhiều và tôi cũng nghĩ sự trợ giúp tạo tính ổn định hơn cho định chế đó về tổng thể, đồng thời bảo vệ chúng tôi với tư cách là nhà bảo hiểm tiền gửi bằng cách có hỗ trợ độc lập, tách biệt với ngân hàng được bảo hiểm”- bà cho biết. Ông Simon Johnson - giáo sư tại viện công nghệ Massachusetts và cựu kinh tế trưởng tại Quỹ tiền tệ quốc tế IMF gọi những bình luận của bà là “rất hữu ích”. Ông nói “FDIC ở vào một thế rất nhạy cảm bởi vì họ chịu trách nhiệm với việc điều hành cơ quan phân giải và họ nhận thức rõ về sự không thể của một ý nguyện trị liệu thực sự.” Những thể chế lớn của Mỹ được coi là “quan trọng hệ thống” sẽ phải chuẩn bị những ý nguyện trị liệu trong đó miêu tả cách họ có thể bị giải thế trong trường hợp sụp đổ. Tuy nhiên, cả ông Johnson và bà Bair đều cho rằng một số quy định quá phức tạp và sẽ cần đơn giản hóa hơn.
Bùi Huyền
Diễn đàn doanh nghiệp
