NHNN ban hành thông tư về phòng chống rửa tiền
Ngày 15/12/2011, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ký ban hành Thông tư số 41/2011/TT-NHNN Hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
Theo đó, Thông tư này áp dụng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng; đại lý đổi ngoại tệ, doanh nghiệp đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán được NHNN cấp phép.
Thông tư cũng quy định cụ thể về cơ sở xác định mức độ rủi ro; phân loại và nhận biết khách hàng theo mức độ rủi ro; chủ sở hữu hưởng lợi; cá nhân có ảnh hưởng chính trị; hoạt động ngân hàng đại lý; giao dịch bằng phương tiện điện tử và giao dịch không gặp mặt trực tiếp; hoạt động kinh doanh được giới thiệu; dịch vụ chuyển tiền hoặc giá trị thay thế.
Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 1/2/2012.
Theo SBV
