Tăng cường cảnh báo sớm giao dịch đáng ngờ, phòng ngừa rủi ro gian lận tại các tổ chức tín dụng
Việc đưa ra những cảnh báo sớm có tính chất khuyến nghị, nhắc nhở khách hàng để nhận diện các giao dịch đáng ngờ, dấu hiệu lừa đảo đã và đang phản ánh sự hiệu quả và cần được quan tâm, phát huy, mở rộng và phát triển.
Trong xu hướng phát triển của nền kinh tế số, sự phát triển dịch vụ ngân hàng đã trở thành yếu tố động lực thúc đẩy hoạt động ngân hàng và nền kinh tế phát triển. Những sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử đa dạng, phong phú và chất lượng, mang đậm dấu ấn công nghệ cho thấy sự nhanh chóng, tiện lợi, an toàn và hiệu quả, có thể thực hiện mọi lúc mọi nơi không kể thời gian và không gian khi thực hiện trên môi trường mạng.
Bên cạnh sự tiện dụng đó, vấn đề đảm bảo an toàn cho các dịch vụ này đã và luôn luôn được đặt ra. Ở góc độ an toàn, hiệu quả và thực hiện nhiệm vụ phòng ngừa rủi ro gian lận và phòng chống tội phạm công nghệ cao, các giải pháp công nghệ đã được các tổ chức tín dụng (TCTD) thực hiện và thực hiện tốt. Đơn cử như giải pháp xác thực sinh trắc học được triển khai thực hiện thời gian qua đã cho thấy tính hiệu quả, góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng, mang lại sự yên tâm cho khách hàng.
Ông Nguyễn Đức Lệnh - Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 2 cho biết để phát huy hiệu quả giải pháp và bảo đảm an toàn cao cho dịch vụ ngân hàng, nhất là các dịch vụ trực tuyến, ngoài giải pháp kỹ thuật, các TCTD đã và đang thực hiện đồng bộ các giải pháp liên quan khác như làm tốt công tác thông tin truyền thông; công tác tư vấn, hướng dẫn khách hàng… Trong đó, việc đưa ra những cảnh báo sớm có tính chất khuyến nghị, nhắc nhở khách hàng để nhận diện các giao dịch đáng ngờ, dấu hiệu lừa đảo đã và đang phản ánh sự hiệu quả và cần được quan tâm, phát huy, mở rộng và phát triển.
Thứ nhất, việc phối hợp trao đổi thông tin và có được những thông tin về tội phạm lừa đảo, các giao dịch đáng ngờ… từ cơ quan chức năng - là nguồn dữ liệu quan trọng để các TCTD xử lý và hỗ trợ khách hàng. Từ đó, đưa ra những khuyến nghị, cảnh báo sớm để khách hàng cân nhắc khi thực hiện giao dịch.
Kết quả thực tế đã giúp ngăn chặn được những giao dịch đáng ngờ và bảo đảm an toàn tài sản của khách hàng. Cùng với các giải pháp an toàn bảo mật của dịch vụ, góp phần thực hiện tốt công tác ngăn ngừa rủi ro gian lận và phòng chống tội phạm công nghệ cao hiệu quả.
Thứ hai, từ kết quả thực tế ban đầu cho thấy để thực hiện tốt hoạt động này, các TCTD cần tích cực tham gia và thực hiện tốt công tác phối hợp trong hoạt động truyền thông và trao đổi thông tin, cung cấp thông tin về danh sách lừa đảo, danh sách nghi ngờ gian lận… với cơ quan chức năng. Điều này sẽ tạo điều kiện mở rộng nguồn dữ liệu và nâng cao hiệu quả giải pháp cảnh báo sớm.
Thứ ba, ở góc độ quản lý, từng bước xây dựng, phát triển và vận hành mô hình “trung tâm thông tin dịch vụ” như mô hình “trung tâm thông tin tín dụng”. Trong đó, việc phối hợp và cung cấp thông tin từ cơ quan chức năng (công an, thuế, bảo hiểm…); từ các TCTD và khách hàng của TCTD về các hành vi lừa đảo, gian lận và giao dịch đáng ngờ, để xử lý và khai thác thông tin phục vụ cho hoạt động thanh toán cũng như đáp ứng nhu cầu sử dụng dịch vụ thanh toán điện tử hiện nay, để hỗ trợ khách hàng là cần thiết và hiệu quả, cần tiếp tục phát huy, phát triển.
Hàn Đông
