Cần kiên quyết tách bạch tiền gửi của NĐT khỏi CTCK
Ngày 24/9, Hiệp hội Các nhà đầu tư tài chính (VAFI) có công văn gửi Bộ Tài chính, UBCK đề nghị các cơ quan này kiên quyết thực hiện quy định tách bạch tiền gửi của NĐT khỏi CTCK theo Thông tư 27/2007/TT-BTC.
VAFI cho rằng, Công văn 1888/UBCK-QLKD ngày 17/9/2008 của UBCK gửi các CTCK về việc thực hiện quản lý tách bạch tiền gửi nhà đầu tư tại ngân hàng không có gì mới. Công văn này chỉ yêu cầu CTCK mở 1 tài khoản tổng tại ngân hàng cho tất cả các nhà đầu tư. Theo đó, việc nộp tiền hay rút tiền phải thực hiện qua ngân hàng, CTCK đóng vai trò là kế toán tiền gửi và có quyền sử dụng số tiền này, còn ngân hàng không thể bảo toàn vốn của nhà đầu tư khi CTCK làm sai những quy định của pháp luật.
Với cách làm như trên, VAFI cho rằng, tiền của nhà đầu tư vẫn có thể bị CTCK chiếm dụng và sử dụng sai mục đích như cho vay theo nghiệp vụ repo, giao dịch ký quỹ, mua khống T + 2, thực hiện những phi vụ kinh doanh nóng… Việc một số CTCK chiếm dụng và sử dụng tiền của nhà đầu tư như trên có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho TTCK như tạo nhiều giao dịch luớt sóng nợ ngắn hạn; cám dỗ lòng tham của nhiều người và hậu quả là nhiều nhà đầu tư bị thua lỗ theo những giao dịch vay ngắn hạn khi TTCK không ổn định; một vài CTCK chiếm dụng tiền để mua tranh với các nhà đầu tư khi TTCK có xu hướng đi lên…
VAFI cho rằng, theo Luật Chứng khoán và Quyết định 27/2007/QĐ-BTC thì nhà đầu tư phải mở 1 tài khoản độc lập tại NHTM, chứ không phải CTCK được mở tài khoản tổng quản lý tiền gửi chung cho các nhà đầu tư như cách mà UBCK đang hướng dẫn thực hiện. Đây mới là điều kiện tiên quyết để hoàn toàn tách bạch tiền gửi của nhà đầu tư ra khỏi CTCK và chỉ như vậy mới hoàn toàn chấm dứt việc CTCK chiếm dụng và sử dụng khoản tiền này sai pháp luật. Trong trường hợp UCBK cho phép CTCK được mở tài khoản tổng quản lý tiền gửi của nhà đầu tư (như tại Công văn 1888) thì cần phải có cam kết công khai rằng, sẽ không còn xảy ra tình trạng các CTCK chiếm dụng và sử dụng khoản tiền này sai pháp luật. Bản thân lãnh đạo CTCK thực hiện theo cách mở tài khoản tổng tại ngân hàng cũng cần cam kết công khai rằng, sẽ không chiếm dụng và sử dụng tiền gửi của nhà đầu tư, nếu thực hiện sai quy định thì sẵn sàng chịu kỷ luật như bị tước chứng chỉ hành nghề.
đtck
